Directoarea de bancă din România care și-a fraudat clienții de 300.000 de euro. Românii între 60 și 85 de ani, principalele victime fraudate
Un caz de fraudă bancară de proporții a zguduit recent sistemul financiar din România. Directoarea unei sucursale bancare din București este acuzată că a sustras aproximativ 300.000 de euro din conturile clienților. Aceasta și-a folosit poziția privilegiată pentru a accesa sistemul informatic al băncii și a efectuat numeroase tranzacții nepermise pe parcursul a cinci ani, vizând în principal clienți cu vârste cuprinse între 60 și 85 de ani.
Cum s-a desfășurat frauda bancară
Conform anchetei conduse de Parchetul de pe lângă Tribunalul București, directoarea băncii și-a folosit accesul la sistemul informatic al sucursalei pentru a derula peste 700 de acte de fraudă informatică și 900 de acte de acces ilegal la un sistem informatic. Totul a fost organizat meticulos, astfel încât să nu atragă atenția nici clienților, nici colegilor. Directoarea ar fi deschis mai multe credite fictive în numele clienților și ar fi comandat carduri de credit, sustrăgând astfel sume mici în mod repetat, pentru a reduce riscul de a fi descoperită.
Prejudiciul total estimat înseamnă aproximativ 300.000 de euro, iar victimele acestei scheme au fost, într-o mare proporție, persoane în vârstă, cu vârste între 60 și 85 de ani. Această categorie de clienți este considerată vulnerabilă, dată fiind dependența lor de sucursalele fizice ale băncilor și lipsa accesului frecvent la servicii bancare digitale pentru a-și verifica conturile. Acesta a fost, probabil, un motiv pentru care directoarea a ales să fraudeze aceste persoane, considerând că nu vor observa tranzacțiile nepermise.
Ce spun autoritățile și care sunt următorii pași
Procurorii au demarat o anchetă amănunțită, începând cu percheziții la domiciliul directoarei suspectate. Polițiștii de la Serviciul de Investigații Criminale colaborează cu Parchetul de pe lângă Tribunalul București pentru a strânge toate dovezile necesare și a stabili învinovățirea acesteia. Într-un comunicat oficial, Poliția Capitalei a confirmat că directoarea a fost reținută pentru audieri, iar următorii pași includ identificarea tuturor clienților afectați și determinarea exactă a prejudiciului cauzat.
„Din cercetările efectuate s-a stabilit faptul că, o femeie, în calitate de director al unei sucursale bancare, ar fi accesat fără drept sistemul informatic al societății și ar fi efectuat mai multe operațiuni bancare din conturile clienților, prejudiciul total cauzat fiind estimat la aproximativ 300.000 de euro”, se arată în comunicatul oficial.
Ancheta se concentrează pe stabilirea exactă a modului în care directoarea a reușit să acceseze sistemele informatice și să efectueze tranzacțiile ilegale. Potrivit autorităților, această fraudă a fost descoperită în momentul în care alți angajați ai băncii au început să suspecteze anumite discrepanțe în conturile clienților. Datorită unei alerte interne, banca a sesizat poliția, iar investigația a fost demarată de urgență.
Cum să te protejezi împotriva fraudei bancare
Acest caz tragic scoate la iveală vulnerabilitatea anumitor categorii de persoane în fața fraudelor bancare. Este esențial pentru toți clienții băncilor să fie vigilenți și să știe cum să se protejeze de astfel de riscuri:
- Verifică-ți periodic contul bancar – Verifică tranzacțiile efectuate în conturile tale cel puțin o dată pe lună, pentru a te asigura că nu există tranzacții pe care nu le recunoști.
- Alerte bancare prin SMS sau email – Setează alerte bancare pentru fiecare tranzacție efectuată. Astfel, vei fi notificat imediat despre orice activitate în contul tău.
- Solicită informații – Dacă observi ceva suspect, contactează imediat banca și solicită clarificări. Este esențial să acționezi rapid pentru a preveni alte pierderi.
Acest caz subliniază importanța de a avea o supraveghere adecvată a operațiunilor bancare interne și a utilizării cu responsabilitate a pozițiilor de putere în cadrul instituțiilor financiare. Între timp, ancheta este într-o fază incipientă, iar publicul așteaptă cu interes să vadă cum vor evolua lucrurile pentru directoarea de bancă suspectată.