Ce se întâmplă dacă primești des bani din străinătate în cont. Când te poate verifica ANAF

Primirea banilor din străinătate devine tot mai ușor de monitorizat. Schimburile automate de date fiscale, fluxurile din conturi și legislația fiscală actuală fac ca fiecare transfer să atragă atenția autorităților. Iată ce trebuie să știi pentru a evita surprizele neplăcute, atunci când încasezi bani în cont din afara granițelor țării!

Ce sume poți primi fără să fie nevoie de declarație

Legea prevede o excepție esențială: veniturile salariale provenite de la un angajator străin (activități dependente) nu sunt considerate impozabile în România și nu trebuie declarate sau impozitate. Totodată, donațiile sau moștenirile primite între rude apropiate (părinți, bunici, copii) sunt scutite de impozit, atâta vreme cât pot fi justificate prin acte notariale, extras bancar etc.

Când și de ce te poate verifica ANAF

• Transferuri repetate sau de valoare mare. Remitențele semnificative din străinătate pot declanșa verificări, mai ales în absența documentelor justificative. ANAF poate cere contracte, dovezi de salariu, extrase de cont sau declarații notariale.
• Schimburi automate de date. Prin acorduri internaționale, DNA-ul fiscal schimbă date cu alte state. Astfel, informații despre dobânzi, dividende, chirii sau alte venituri obținute în afara țării sunt transmise automat către ANAF.
• Controale retroactive. Autoritățile pot verifica venituri obținute de români în străinătate din 2018 până în prezent. Nedeclararea poate determina impuneri și amenzi retroactive.
• Fluxuri salariale dubioase. Pentru tranzacții care nu au un scop clar sau un destinatar legitim, ANAF aplică impozite suplimentare. Dacă nu demonstrezi legal proveniența fondurilor, poți fi pus în situația de a plăti 70% impozit.

Ce riscuri există în lipsa declarației

• Decizie de impunere din oficiu, fără consultarea ta, cu impozit calculat de ANAF din datele disponibile.
• Plata retroactivă a impozitelor, contribuțiilor sociale și de sănătate, plus dobânzi de întârziere și penalități.
• Impozit drastic pentru sume nejustificate – până la 70% dacă nu există documente și explicații plauzibile.
• Amenzi între 50 și 500 lei dacă ei decizi să nu depui la timp declarația unică.

Cum te asiguri că nu atragi atenția Fiscului

• Transfer bancar transparent – trimite sumele prin bancă, nu cash, și menționează clar motivul (donație, chirie, etc.)
• Păstrarea documentelor justificative – contract de muncă, notariale, extrase de cont, scrisori oficiale – acestea pot dovedi originea fondurilor.
• Depunerea declarației unice – până la data legală (25 mai pentru veniturile anuale), chiar dacă primești în afara țării veniturile lucrează dependent.
• Folosește SPV sau e-guvernare – este simplu și rapid. În 2026, ANAF va pre-completa aceste formulare pentru tine.

Nu există un „prag magic” al sumei trimise din străinătate care să atragă automat controlul ANAF; ceea ce contează este cât de bine poți justifica proveniența fiecărei sume primite. Dacă transferurile se fac transparent, prin bancă, și ai dovezi clare, nu riști sancțiuni. În lipsa acestor dovezi, ANAF poate impune un impozit de până la 70%, penalități și poate aplica controale retroactive. Planifică inteligent: declară, documentează și colaborează preventiv, pentru a evita problemele.