17 ian. 2025 | 09:30

Câți bani poți să scoți numerar de la bancomat sau din bancă, fără să te ANAF-ul în vizor. Cele mai noi măsuri ale Fiscului

ACTUALITATE
Câți bani poți să scoți numerar de la bancomat sau din bancă, fără să te ANAF-ul în vizor. Cele mai noi măsuri ale Fiscului

În contextul luptei împotriva evaziunii fiscale, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a intensificat controalele asupra tranzacțiilor bancare, inclusiv asupra retragerilor de numerar din conturi. Românii care preferă să folosească cash trebuie să fie atenți la noile reguli impuse de autorități pentru a evita să fie luați în vizor de Fisc.

Pragurile care atrag atenția ANAF

Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de numerar, care variază, în general, între 3.000 și 5.000 de lei. Aceste limite pot fi ajustate la cererea clientului, însă este important de știut că sumele care depășesc anumite praguri sunt raportate autorităților. Astfel:

  • Tranzacțiile ce depășesc 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) sunt raportate automat, iar identitatea clientului este verificată.
  • Pentru tranzacțiile care depășesc 3.000 de euro, ANAF poate declanșa o anchetă pentru a verifica sursa fondurilor.

Dacă proveniența banilor nu poate fi justificată corespunzător, autoritățile pot lua măsuri drastice, inclusiv confiscarea a până la 70% din sumă.

Ce trebuie să faci pentru a evita problemele

Pentru a preveni situațiile în care ANAF ar putea iniția o investigație, specialiștii recomandă clienților să fie pregătiți cu documente justificative atunci când fac retrageri semnificative de numerar. Aceste documente pot fi esențiale pentru a demonstra proveniența legală a fondurilor în cazul unor verificări ulterioare.

Este bine de știut că băncile nu doar permit aceste retrageri, ci sunt obligate să raporteze detalii despre tranzacțiile care depășesc anumite praguri. Aceasta face parte din măsurile mai largi de conformare cu legislația internațională privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Cum afectează măsurile preferințele pentru cash

Deși utilizarea cardurilor și a plăților digitale a crescut semnificativ în ultimii ani, mulți români continuă să prefere numerarul. Totuși, noile reguli ale ANAF fac ca tranzacțiile mari în numerar să devină mai complicate. Astfel, un număr tot mai mare de persoane ar putea să își reevalueze obiceiurile financiare, alegând metode de plată mai transparente și mai ușor de urmărit.

Aceste măsuri ale ANAF nu doar că sporesc controlul asupra fluxurilor financiare, dar sunt și un semnal clar că autoritățile sunt hotărâte să reducă evaziunea fiscală. Pentru români, adaptarea la aceste schimbări implică o mai mare atenție la modul în care își gestionează fondurile și documentele aferente.

La 11 ani am instalat primul meu Windows 95, iar la 14 ani mi-am cumpărat o rachetă de Pentium la 133 MHz cu 128 MB RAM si hard disk de 160 MB. După bacalaureat m-am angajat, timp de mai bine de trei ... vezi toate articolele