Lovitura uriașă primită de Banca Transilvania. Alte două bănci au primit amenzi

Lovitura uriașă primită de Banca Transilvania. Instituția se află pe lista societăților sancționate de către conducerea Băncii Naționale a României (BNR) în anul 2022, pentru încălcarea legislației contra spălării banilor. Acuzațiile pe care oficialii BNR le-au adus reprezentanților BT. Nu este singura bancă amendată de BNR.

Lovitura uriașă primită de Banca Transilvania

În anul 2022, în urma controalelor efectuate la nivelul instituțiilor bancare din România, oficialii BNR au impus sancțiuni în cazul a 15 bănci, 8 societăți financiar-nebancare și 2 societăți de plată. Motivul: încălcarea Legii 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Pe lista instituțiilor bancare care au primit avertismente scrise din partea BNR se numără: Banca Românească, Libra Internet Bank, CEC Bank, Alior Bank, ING Bank (două), BCR (trei), Banca Transilvania, Libra Internet Bank, Vista Bank, First Bank, Idea Bank, BRCI și Eximbank.

Doar AȘA nu vei fi dat afara de la locul de muncă! Asta te scapă de schimbările AI

Când se poate suspenda plata pensiei. Situațiile rare care pot lăsa un pensionar fără venituri temporar

Fosta iubită a lui Liviu Dragnea, din nou în vizorul presei! Ce a făcut Irina Tănase...

MM Stoica i-a surprins pe toți: „E cel mai bun din...

Banca Transilvania, lovită din plin. Cea mai mare instituție bancară după active de pe teritoriul României nu a scăpat doar cu avertizare scrisă din partea oficialilor BNR. Societatea a fost sancționată de către BNR, în urma controalelor efectuate, și cu o amendă consistentă.

Amendă de 50.000 de lei. Acuzațiile BNR

În urma controalelor efectuate de către reprezentanții BNR asupra Băncii Transilvania, conducerea celei din urmă a fost sancționată cu o amendă în valoare de 50.000 de lei. Oficialii au adus trei acuzații conducerii Băncii Transilvania, legate de încălcarea legii pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Reprezentanții Băncii Transilvania nu au identificat o serie de erori ale aplicației informatice prin care făcea raportarea către Oficiul de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, acesta fiind unul dintre motivele ce au condus la aplicarea sancțiunii.

De asemenea, nu a avut mecanisme pentru administrarea unor riscuri de către Direcția Informații pentru Management prin care să fie asigurată cerința de raportare către ONPCSB a tranzacțiilor în numerar și a celor externe cu o limită minimă de 10.000 de euro echivalent, au mai arătat oficialii BNR, scrie Profit.ro.

Banca Transilvania ar fi mai furnizat rapoartele de tranzacții cu numerar, respectiv cu tranzacții externe, pentru perioada 2020-2021, cu întârziere către Oficiul de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, potrivit BNR.

Patria Bank și OTP Bank, sancționate

BT nu este singura bancă sancționată de BNR în anul 2022. Patria Bank și OTP Bank au fost și ele amendate cu aceeași sumă, de 50.000 de lei, tot pentru încălcarea prevederilor legislative împotriva spălării de bani.

Patria Bank a fost acuzată de:

• neînregistrarea în aplicația informatică a informațiilor referitoare la identitatea beneficiarului real în cazul unor clienți;
• monitorizarea necorespunzătoare a unor relații de afaceri, prin lipsa verificării concordanței între informațiile deținute despre clienți și natura operațiunilor desfășurate de către aceștia;
• clasificarea eronată în categoria de risc a unor clienți și, implicit neaplicarea de măsuri de cunoaștere a clientelei adecvate;
• neraportarea către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a unor transferuri externe.

În ceea ce privește OTP Bank, acuzațiile sunt, printre altele, următoarele:

• deficiențe interne de reglementare și control;
• neraportatea înainte de efectuarea unor tranzacții cu suspiciuni și, în cazul unui client, nici după;
• probleme privind identificarea beneficiarului real al fondurilor în cazul unui client, în timp ce în cazul altuia nu s-au obținut informațiile corespunzătoare privind tipul și natura activității desfășurate și altele.