Avertismentul DIICOT despre “combinația” de 1.5 milioane de lire sterline și 400.000 de euro. Afacerea românilor a funcționat ca pe roate

O amplă rețea de criminalitate informatică, formată din 35 de români, a fost destructurată de DIICOT Buzău după o anchetă complexă ce a vizat activități ilegale derulate în Marea Britanie și în alte cel puțin nouă țări. Suspecții s-au dat drept angajați ai unor bănci cunoscute și au reușit să obțină, în decurs de șase ani, o „pradă” uriașă: peste 1,5 milioane de lire sterline și 400.000 de euro.

Metodele lor, atent puse la punct și derulate cu sânge rece, i-au ajutat să păcălească zeci de victime, în special persoane vulnerabile sau mai puțin familiarizate cu tehnologiile moderne. Anchetatorii vorbesc despre una dintre cele mai bine organizate rețele de fraudă informatică destructurate în ultimii ani în România, cu ramificații internaționale și un mod de operare care îmbină tehnologia, manipularea psihologică și rețelele sociale, conform StirileProTV.

Cum funcționa schema și cine erau pionii din rețea

Rețeaua era structurată pe mai multe niveluri, fiecare membru având un rol bine definit. Erau cei care se ocupau de racolarea victimelor, de redactarea și trimiterea mailurilor de phishing, dar și cei care acționau direct – adică reușeau să convingă victimele să își transfere banii.

Suspecții pretindeau că sunt directori sau angajați în poziții-cheie în cadrul unor bănci cunoscute din Regatul Unit. Le scriau victimelor e-mailuri aparent oficiale, în care le informau că există probleme legate de conturile lor bancare și că trebuie să confirme tranzacții sau să ofere date confidențiale. Unii mergeau chiar mai departe, sunând victimele sub pretextul unor verificări urgente. Odată obținute datele, banii erau transferați în conturi create special în Marea Britanie, pe numele unor persoane vulnerabile din România.

Acele conturi erau deschise prin recrutarea unor români cu probleme sociale sau financiare, convinși să le ofere infractorilor acces la identitatea și semnăturile lor pentru sume mici de bani. Banii furați erau apoi transferați în România și scoși în numerar, printr-un circuit care includea conturi intermediare și complicitatea unor persoane de încredere din rețea.

O fraudă cu ecou european, dar gestionată de DIICOT Buzău

Infracțiunile nu s-au limitat doar la Marea Britanie. Ancheta a scos la iveală că schema a fost aplicată în cel puțin zece state europene, semn că gruparea avea o rețea vastă de contacte și o metodologie adaptabilă. Procurorii DIICOT Buzău au colaborat cu autoritățile internaționale, într-o anchetă care a necesitat ani de muncă și cooperare transfrontalieră.

Potrivit anchetatorilor, gruparea funcționa ca o mini-corporație infracțională, cu reguli interne și canale bine definite de comunicare. Infractorii se fereau să comunice direct prin mesaje sau apeluri telefonice clasice și foloseau aplicații criptate, VPN-uri și adrese IP false pentru a-și masca identitatea și locația.

Până în prezent, au fost identificate aproximativ 100 de victime, iar prejudiciul total depășește 2 milioane de euro. O sumă uriașă, dar care reflectă doar o parte a realității, pentru că mulți dintre cei păgubiți nu au raportat incidentele, fie din rușine, fie din neîncredere în autorități.

Ce învățăm din acest caz și cum te poți proteja

Acest caz este o lecție dură, dar necesară, despre cât de ușor pot fi păcăliți oamenii în era digitală, indiferent de vârstă sau pregătire. Într-o lume în care identitatea poate fi falsificată în câteva minute și în care mailurile oficiale pot fi imitate la perfecțiune, vigilența ta este prima linie de apărare.

În primul rând, nu oferi niciodată date bancare sau parole prin telefon sau email, indiferent cât de credibil pare interlocutorul. Nicio bancă nu îți va cere astfel de informații pe aceste căi. Dacă primești un mesaj suspect, sună direct la banca ta și verifică autenticitatea. Folosește autentificarea în doi pași pentru conturile bancare și activează notificările pentru tranzacții.

Totodată, evită să deschizi linkuri sau fișiere din surse necunoscute și, dacă ai suspiciuni că ai fost vizat de o tentativă de fraudă, raportează imediat autorităților și instituțiilor bancare. DIICOT recomandă tuturor românilor să fie atenți la comunicările primite din partea unor instituții financiare, mai ales dacă vin din străinătate.

În concluzie, cazul rețelei destructurate de DIICOT Buzău este dovada clară că România nu doar că produce hackeri și infractori digitali, dar și că are structuri care îi pot opri. Însă, în final, cel mai important e ca tu să fii informat și sceptic atunci când vine vorba de bani și identitate online.