Românii care retrag această sumă de la bancomat intră în vizorul ANAF. Motivul pentru care se fac verificări

Într-o perioadă în care autoritățile române intensifică măsurile de combatere a evaziunii fiscale, utilizarea numerarului devine din ce în ce mai atent monitorizată. Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) își îndreaptă atenția asupra sumelor mari retrase din bancomate, iar justificarea provenienței acestora devine o necesitate pentru contribuabili. Care sunt pragurile care pot atrage verificări și ce măsuri trebuie să iei pentru a evita sancțiuni?

Limite și practici bancare pentru retragerile de numerar

Băncile din România au stabilit limite zilnice pentru retragerile de numerar de la bancomat, acestea variind între 3.000 și 5.000 de lei, în funcție de tipul de card și de politica fiecărei instituții financiare. De exemplu, la Banca Transilvania, limita standard pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo este de 5.000 de lei, dar clienții au opțiunea de a solicita o majorare a acestei limite până la 9.000 de lei.

Retragerea de numerar în valută (euro, dolari etc.) nu este posibilă direct de la bancomate, fiind disponibilă doar la ghișeele băncilor. În schimb, plățile cu cardul sunt promovate ca o soluție mai transparentă și mai sigură pentru tranzacțiile de zi cu zi, contribuind totodată la reducerea evaziunii fiscale.

Pragul care atrage atenția ANAF

Un aspect mai puțin cunoscut este că retragerile mari de numerar pot atrage atenția ANAF. Potrivit reglementărilor, orice sumă retrasă care depășește echivalentul a 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) poate fi supusă verificărilor fiscale. În astfel de situații, băncile au obligația de a identifica clientul și de a raporta detaliile tranzacției autorităților competente.

Dacă sumele retrase depășesc 3.000 de euro, ANAF poate iniția o anchetă mai detaliată, solicitând justificarea provenienței fondurilor. Lipsa unor documente clare sau a unei explicații satisfăcătoare poate duce la confiscarea a până la 70% din suma retrasă, în conformitate cu legislația privind prevenirea fraudei fiscale.

Cum să eviți problemele fiscale

Specialiștii recomandă să limitezi retragerile de numerar la sume mai mici, ideal în jur de 3.000 de lei pe tranzacție. În cazul în care ai nevoie de sume mai mari, este indicat să soliciți băncii un document justificativ pentru retragere. Acest act poate fi prezentat în fața autorităților fiscale în eventualitatea unor controale.

Totodată, utilizarea cardului pentru plăți este o metodă sigură de a evita monitorizarea suplimentară din partea ANAF. Pe lângă avantajele de transparență, tranzacțiile electronice sunt mai convenabile și reduc riscul pierderii sau furtului de bani.

Limitarea numerarului – o strategie fiscală națională

Autoritățile române depun eforturi constante pentru a descuraja utilizarea numerarului în tranzacții, considerându-l un factor de risc în evaziunea fiscală. Promovarea plăților cu cardul și a transferurilor bancare face parte dintr-o strategie națională mai amplă de digitalizare a economiei și de creștere a transparenței financiare.

Pentru contribuabili, aceste măsuri implică o adaptare la noile practici financiare, dar și o mai mare responsabilitate în gestionarea propriilor fonduri. Cei care preferă numerarul ar trebui să fie conștienți de posibilele riscuri și să se asigure că își pot justifica sumele retrase, mai ales în cazul unor tranzacții mari.

Transparența, cheia pentru evitarea sancțiunilor

Retragerile de numerar nu sunt interzise, însă sumele mari pot ridica semne de întrebare pentru autorități. Respectarea limitelor stabilite de bănci, păstrarea documentelor justificative și preferința pentru tranzacții electronice sunt soluții care te pot ajuta să eviți complicațiile legale.

Într-un context în care ANAF își intensifică eforturile de combatere a fraudei fiscale, contribuabilii trebuie să fie informați și prudenți în gestionarea fondurilor, pentru a evita neplăcerile și pentru a se bucura de siguranță financiară.