Noua fraudă care s-a lăsat cu zeci de ani de închisoare. Ce este frauda ”tăierea porcului” care a generat 47 de milioane de dolari pentru condamnat

Un caz recent din Statele Unite a scos la lumină o nouă formă de fraudă extrem de periculoasă, cunoscută sub numele de „tăierea porcului”, care a dus la prăbușirea unei bănci și la condamnarea directorului său executiv la peste 24 de ani de închisoare. Sham Hanes, fostul director al Heartland Tri-State Bank din Kansas, a fost implicat într-o schemă de fraudă care a dus la furtul a 47 de milioane de dolari din fondurile băncii. Această înșelătorie nu doar că a ruinat o instituție financiară, dar a afectat grav și clienții băncii, aruncând în aer încrederea în sistemul bancar.

Ce este frauda „tăierea porcului”?

Frauda „tăierea porcului”, cunoscută sub numele de „Sha Zhu Pan” în China, este o înșelătorie complexă care implică câștigarea treptată a încrederii victimelor înainte de a le spolia de bani. Denumirea face aluzie la procesul de îngrășare a unui porc înainte de sacrificare, metaforă care descrie cum infractorii petrec luni de zile pentru a construi o relație falsă cu victima, pregătind-o pentru a fi „tăiată” din punct de vedere financiar.

Această schemă a început inițial pe platformele de dating, unde infractorii își petreceau luni întregi câștigând încrederea victimelor, numai pentru a le înșela ulterior. De atunci, frauda s-a extins în alte domenii, inclusiv în sectorul financiar, devenind o amenințare tot mai frecventă la nivel global. În esență, înșelătoria implică convingerea victimei să facă investiții într-o oportunitate aparent legitimă, care în realitate este o capcană bine pusă la punct de către infractori.

Cum a fost implicat un director de bancă în această schemă?

Sham Hanes, fostul director executiv al Heartland Tri-State Bank, a fost victima unei astfel de fraude. Începând din mai 2023, Hanes a fost convins să transfere 47,1 milioane de dolari din fondurile băncii către conturi controlate de escroci, crezând că investește în criptomonede legitime. Aceasta a fost o serie de 11 transferuri bancare, efectuate pe parcursul a doar câteva săptămâni, între mai și iulie, înainte ca autoritățile să descopere înșelătoria și să intervină.

Cea mai falsificată bancnotă în 2024. La ce trebuie să fii atent ca să nu pici în capcană

Cutremur în România duminică seară. Ce magnitudine a avut și unde s-a produs

În mod șocant, aceste fonduri reprezentau o parte semnificativă din depozitele totale ale băncii, care se ridicau la 130 de milioane de dolari. Hanes, crezând orbește în promisiunile infractorilor, a continuat să trimită bani, până când banca a fost forțată să își închidă porțile, fiind preluată de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Acest colaps bancar a fost unul dintre cele doar cinci falimente bancare înregistrate în Statele Unite în 2023, iar impactul a fost devastator pentru toți cei implicați.

Consecințele devastatoare ale fraudei asupra comunității

Acțiunile lui Hanes nu doar că au dus la prăbușirea Heartland Tri-State Bank, dar au avut consecințe devastatoare pentru clienții și investitorii instituției. Oameni care și-au pierdut economiile de-o viață sau fondurile de pensii au fost lăsați într-o situație disperată. Printre aceștia se numără persoane în vârstă care se bazau pe aceste economii pentru a-și acoperi cheltuielile de trai, cum ar fi costurile pentru îngrijirea medicală sau pensia.

În timpul procesului, victimele au descris modul în care acțiunile lui Hanes le-au distrus stabilitatea financiară și planurile de viitor. Mulți dintre aceștia și-au pierdut încrederea în sistemul bancar și se confruntă acum cu dificultăți majore. Un vecin al lui Hanes, Brian Mitchell, a relatat că o femeie locală nu își mai poate permite un cămin de bătrâni pentru mama sa de 93 de ani din cauza pierderilor suferite.

Judecătorul John Broomes, care a prezidat cazul, a fost extrem de dur în sentința sa, subliniind gravitatea acțiunilor lui Hanes și impactul lor asupra comunității. Hanes a fost condamnat la 24 de ani și patru luni de închisoare pentru delapidare, o sentință care reflectă nu doar pierderile financiare, dar și trădarea încrederii comunității pe care ar fi trebuit să o protejeze.

Cum se derulează frauda „tăierea porcului”

Escrocii care utilizează schema „tăierea porcului” acționează de obicei prin intermediul aplicațiilor de mesagerie sau a rețelelor sociale. Încep prin a aborda victima cu un mesaj aparent nevinovat, pretinzând că au trimis un mesaj la un număr greșit. Acest mic truc le permite să inițieze o conversație și, treptat, să câștige încrederea victimei.

Pe măsură ce relația se dezvoltă, escrocii încep să sugereze oportunități de investiții, adesea legate de criptomonede sau alte scheme financiare aparent legitime. Victimele sunt atrase de promisiuni de profituri mari, dar sunt, în realitate, manipulate să transfere bani în conturi controlate de infractori. Ceea ce face această schemă atât de periculoasă este durata și sofisticarea tacticilor utilizate, care pot înșela chiar și pe cei care cred că sunt bine informați.

Lecțiile învățate din acest caz

Cazul lui Sham Hanes și al Heartland Tri-State Bank servește ca un avertisment puternic pentru instituțiile financiare și pentru publicul larg. Fraudele de tip „tăierea porcului” nu sunt doar periculoase, ci și extrem de distructive, atât la nivel financiar, cât și la nivel de încredere socială. Acest tip de înșelătorie, care se bazează pe manipularea emoțională și psihologică, poate prinde în capcană chiar și profesioniști experimentați.

Este esențial ca atât băncile, cât și clienții lor să fie extrem de vigilenți și să își protejeze investițiile prin verificarea atentă a oricăror oferte de investiții, indiferent cât de legitime par a fi. Într-o lume în care escrocii devin din ce în ce mai sofisticați, educația financiară și conștientizarea publicului sunt mai importante ca niciodată.

Pe măsură ce astfel de cazuri continuă să apară, este crucial ca autoritățile și instituțiile financiare să colaboreze pentru a preveni și combate aceste fraude, protejând astfel atât stabilitatea economică, cât și încrederea publicului în sistemul bancar, conform CNBC.com.