Devine obligatoriu pentru casele de schimb valutar, cazinouri și monede virtuale: Schimbări radicale cu noi reguli împotriva spălării banilor

Noi măsuri legislative își propun să consolideze lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, vizând direct casele de schimb valutar, intermediarii de monede virtuale, agențiile imobiliare și cazinourile. Proiectul de lege, care urmează să fie aprobat de Guvern, introduce obligații stricte pentru aceste entități, marcând o schimbare semnificativă în reglementările existente.

Noi cerințe pentru casele de schimb valutar și monede virtuale

Conform noilor reguli, casele de schimb valutar vor trebui să implementeze măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru toate tranzacțiile ce depășesc suma de 2.000 de euro, indiferent dacă acestea se realizează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni legate între ele.

În același timp, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și cei care oferă portofele digitale, vor avea obligația să aplice aceleași măsuri pentru tranzacțiile ce depășesc 1.000 de euro.

Aceste cerințe sunt menite să crească transparența și să reducă riscurile asociate utilizării monedelor virtuale și a schimburilor valutare, scrie Profit.ro.

Cine este Dan Șucu, noul patron al clubului italian de fotbal Genoa. Șeful echipei Rapid București este unul dintre cei mai bogați români

Ultimatumul pe care Elena Lasconi i l-a dat coaliției pro-europene. Condițiile pentru ca USR să intre la guvernare

Schimbări majore pentru agențiile imobiliare și cazinouri

Noile reglementări includ și agențiile imobiliare, care vor trebui să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului. Acest lucru vizează prevenirea tranzacțiilor suspecte prin intermediul pieței imobiliare.

De asemenea, cazinourile vor fi obligate să identifice și să monitorizeze toate tranzacțiile realizate de clienți, asociindu-le cu profilul clientului stabilit prin măsurile de cunoaștere a clientelei.

Ce presupun măsurile de cunoaștere a clientelei

Conform legislației, măsurile de cunoaștere a clientelei includ:

• Identificarea și verificarea identității clientului, pe baza documentelor oficiale și a altor surse de încredere;
• Identificarea beneficiarului real și verificarea acestuia pentru a înțelege structura de proprietate și control a clientului;
• Monitorizarea continuă a relației de afaceri, pentru a asigura conformitatea tranzacțiilor cu informațiile deținute despre client și profilul acestuia.

Dacă entitatea raportantă nu poate aplica aceste măsuri, aceasta trebuie să refuze inițierea sau continuarea relației de afaceri și să raporteze tranzacția suspectă către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Impactul noilor reglementări

Aceste schimbări legislative au scopul de a alinia România la standardele internaționale privind prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului. Prin scăderea pragurilor de raportare și extinderea obligațiilor către noi categorii de firme, Guvernul dorește să reducă riscurile asociate tranzacțiilor financiare și să sporească transparența.

Noile măsuri vor avea un impact semnificativ asupra firmelor vizate, obligându-le să investească în sisteme mai performante de monitorizare și raportare. Totodată, ele contribuie la creșterea încrederii în sectoarele economice afectate, asigurând un mediu de afaceri mai sigur și mai transparent.

Acest set de reguli stricte reprezintă un pas important în lupta împotriva infracțiunilor financiare, stabilind un nou standard pentru conformitatea legislativă.