Cum se spală banii prin supraprețuri: Transformarea banilor iliciți în bani „curați”

Spălarea de bani este o practică infracțională prin care fondurile obținute din activități ilegale sunt ascunse și reintroduse în economia legală. Aceasta permite infractorilor să beneficieze de fondurile ilicite fără a atrage suspiciuni. Una dintre metodele cele mai sofisticate și eficiente pentru a realiza acest lucru implică utilizarea tranzacțiilor comerciale supraevaluate.

Prin manipularea prețurilor în tranzacții aparent legitime, cum ar fi vânzarea de opere de artă sau oferirea de servicii de consultanță la prețuri exagerate, banii „murdari” pot fi spălați și convertiți în bani „curați” gata de folosit. Aceste operațiuni sunt adesea dificil de detectat, fiind camuflate sub aparența unor afaceri legitime, scrie LegalBadger.

Infracțiunea de spălare de bani

În România, spălarea banilor este reglementată de Legea nr. 129/2019, care aliniează legislația națională la directivele europene și standardele internaționale. Această lege definește spălarea banilor ca fiind orice acțiune de schimbare, transfer, ascundere sau disimulare a originii ilicite a bunurilor obținute din infracțiuni, cu scopul de a conferi acestora o aparență de legalitate.

Conform acestei legi, există mai multe modalități prin care se poate comite infracțiunea de spălare de bani. Acestea includ schimbarea sau transferul de bunuri cunoscând că provin din infracțiuni, pentru a ascunde originea ilicită, sau folosirea bunurilor ilicite de către persoane care știu de proveniența ilegală a acestora. Prin aceste practici, banii proveniți din activități ilegale sunt integrați în economia legală, permițând astfel infractorilor să își folosească fondurile fără teama de a fi prinși.

Reacția incredibilă a unui bărbat din Danemarca, după ce soția lui româncă i-a dat să guste piftie pentru prima dată

Casa unei românce din Anglia, desemnată una dintre locuințele cel mai frumos decorate din Marea Britanie. Cei de la BBC i-au luat interviu

Supraevaluarea ca metodă de spălare a banilor

Una dintre cele mai comune metode de spălare a banilor este supraevaluarea bunurilor sau serviciilor tranzacționate. Aceasta presupune stabilirea unui preț mult mai mare decât valoarea reală a unui bun sau serviciu. De exemplu, o operă de artă poate fi vândută la un preț de zeci de ori mai mare decât valoarea sa reală de piață, sub pretextul rarității sau al valorii artistice. În realitate, aceste tranzacții sunt folosite pentru a masca transferul de bani iliciți.

Această metodă este atractivă pentru infractori deoarece se bazează pe tranzacții comerciale reale, ceea ce oferă un nivel înalt de credibilitate și camuflaj. Spre deosebire de alte metode de spălare a banilor care implică tranzacții fictive, supraevaluarea permite documentarea și verificarea tranzacțiilor, ceea ce le face mai dificil de detectat de către autorități.

Flexibilitatea și complexitatea tranzacțiilor supraevaluate

Supraevaluarea este o metodă extrem de flexibilă, care poate fi aplicată în diverse sectoare economice, de la comerțul cu bunuri de lux, cum ar fi bijuteriile și operele de artă, până la bunuri de consum sau servicii precum consultanța. Această versatilitate face ca supraevaluarea să fie o metodă adaptabilă la diverse contexte economice și geografice, ceea ce o face atractivă pentru grupările criminale.

Complexitatea evaluării prețurilor în comerțul internațional oferă o oportunitate suplimentară pentru manipularea prețurilor. Stabilirea unui preț corect sau de piață pentru anumite bunuri sau servicii poate fi un proces subiectiv și complicat, permițând astfel infractorilor să justifice prețuri exagerate fără a atrage suspiciuni.

În concluzie, spălarea de bani prin supraevaluarea bunurilor și serviciilor este o practică sofisticată care continuă să evolueze și să se adapteze la noile realități economice. Detectarea și combaterea acestei forme de spălare a banilor necesită o cooperare internațională puternică și mecanisme de supraveghere eficiente, pentru a asigura integritatea sistemului financiar global și a preveni infiltrarea fondurilor ilicite în economia legală.