ANAF pune tunurile pe românii care scot bani de la bancomat, când vorbim de ”sume mari”. Ce urmărește Fiscul, care sunt pragurile la care să fii atent

Românii care obișnuiesc să retragă sume mari de bani de la bancomat trebuie să fie pregătiți pentru o supraveghere mai atentă din partea ANAF. Agenția Națională de Administrare Fiscală monitorizează activitățile financiare, inclusiv retragerile de numerar, pentru a preveni fraudele fiscale și alte nereguli. Chiar dacă nu există o limită strictă pentru retragerile de la bancomat, anumite praguri pot ridica suspiciuni și declanșa investigații.

Care sunt pragurile vizate de ANAF?

În România, băncile nu impun limite clare pentru retragerile de numerar de la bancomat, dar ANAF poate să solicite explicații în funcție de suma retrasă:

• 1.000 de euro: Retragerile care depășesc această valoare pot atrage atenția autorităților fiscale, fiind considerate tranzacții mai mari decât cele obișnuite pentru persoane fizice.
• 3.000 de euro: Orice retragere care depășește această sumă este susceptibilă de a declanșa o anchetă detaliată pentru a verifica sursa fondurilor și scopul utilizării acestora.

Monitorizarea este parte din eforturile ANAF de a combate spălarea banilor și evaziunea fiscală. Deși nu există o legislație specifică care să interzică retragerile mari, autoritățile urmăresc tranzacțiile care pot semnala nereguli.

Cum procedează ANAF și ce măsuri poți lua?

Atunci când retragerile depășesc pragurile menționate, ANAF poate solicita lămuriri cu privire la proveniența banilor. De exemplu, vei putea fi contactat pentru a oferi documente care să demonstreze că suma retrasă provine din surse legale, cum ar fi salarii, vânzări de bunuri sau alte venituri declarate.

Singurul cuvânt din limba română care începe și se termină cu o vocală și în rest conține doar consoane

Atac armat în Queens, New York: mai mulți tineri răniți în fața unui club de noapte

Pentru a evita eventualele probleme:

1. Păstrează documentația relevantă: Asigură-te că ai acte care să justifice sumele mai mari retrase, precum contracte, facturi sau extrase de cont.
2. Informează banca: În cazul retragerilor mari, notifică banca în avans pentru a facilita procesul și pentru a clarifica situația în fața autorităților.
3. Evită fragmentarea intenționată a retragerilor: Împărțirea unei sume mari în retrageri mai mici poate fi considerată o practică suspectă.

Situația din alte țări

Comparativ, în țări precum Spania, băncile limitează retragerile de numerar la 600 de euro pe zi, iar sumele mai mari necesită aprobări suplimentare. Această practică oferă un control suplimentar asupra tranzacțiilor de numerar, reducând riscurile de evaziune fiscală. În România, deși nu există astfel de limite, pragurile stabilite de ANAF joacă un rol similar, asigurând transparența operațiunilor financiare.

Chiar dacă poți retrage orice sumă de bani de la bancomat, fii pregătit să justifici sumele mari în cazul în care ANAF solicită explicații. Respectarea reglementărilor fiscale și păstrarea documentelor justificative sunt esențiale pentru a evita problemele legale. Dacă ai în vedere tranzacții semnificative, gestionează-le cu atenție și consultă-te cu un specialist financiar pentru a te asigura că ești în conformitate cu legea.