Amenda pe care o primesc românii care nu pot justifica banii cash. În Europa se dau sancţiuni uriaşe

Românii care locuiesc sau călătoresc în anumite state europene trebuie să fie extrem de atenți atunci când vine vorba de sumele mari de bani în numerar. În special în Spania, autoritățile fiscale au înăsprit controalele și impun sancțiuni severe pentru cei care nu pot dovedi proveniența sau destinația fondurilor cash. În cazuri grave, amenzile pot ajunge la 150.000 de euro, indiferent dacă este vorba despre persoane fizice sau companii.

Măsuri pentru a combate frauda fiscală

Această măsură face parte dintr-un plan mai amplu al autorităților spaniole, menit să combată frauda fiscală, spălarea de bani și economia subterană. Într-un context european în care plățile digitale câștigă tot mai mult teren, circulația banilor în numerar continuă să ridice semne de întrebare, mai ales când apar sume mari fără justificare clară.

Citește și: Cât de bogat ești cu 100.000 de euro cash în România?

Agenția Fiscală din Spania a lansat o campanie riguroasă de monitorizare a tranzacțiilor în numerar. Astfel, retragerile și depunerile de bani cash ce depășesc 3.000 de euro sunt automat raportate de bănci către autorități. Totuși, nu doar sumele mari pot atrage atenția. Chiar și operațiuni mai mici, dacă sunt frecvente sau suspecte ca model de tranzacționare, pot fi analizate. Practici precum fragmentarea sumelor în retrageri repetate – cunoscută sub denumirea de „smurfing” – sunt de asemenea urmărite cu strictețe.

Trebuie sau nu să speli pastele înainte de a le pune la fiert? Cum procedează italienii

Ce să presari peste dalele din curte pentru a scăpa de buruieni. Nu vor mai ieşi printre bucăţile de ciment

Pentru a evita sancțiunile, orice contribuabil este obligat să păstreze documente justificative clare, care să demonstreze legalitatea banilor. Acestea pot fi: facturi, contracte notariale, acte de donație sau moștenire, extrase bancare sau declarații fiscale anterioare în care apar menționate sumele respective. În lipsa acestora, autoritățile pot aplica penalități considerabile, mergând până la zeci sau sute de mii de euro.

Citește și: Pericolele banilor cash. La ce te expui când fugi de bănci, de ATM-uri și de depozite bancare și preferi să-ți ții banii în numerar

Sunt vizați și turiștii și rezidenții

Fenomenul nu îi vizează doar pe cetățenii spanioli, ci pe toți rezidenții și vizitatorii, inclusiv românii care locuiesc sau lucrează în Spania. Controalele pot apărea oricând, mai ales în aeroporturi, la vamă sau în cazul investigațiilor fiscale punctuale.

În paralel cu aceste măsuri de control, în ultimele zile a circulat intens pe rețelele sociale un zvon fals privind retragerea din circulație a bancnotei de 50 de euro în Spania. Informația a generat panică printre cetățeni, însă autoritățile au intervenit prompt. Banca Centrală a Spaniei și Banca Centrală Europeană au dezmințit oficial aceste afirmații, precizând că bancnota rămâne în circulație și că nu există planuri de scoatere a ei.

Citește și: Ce se ascunde în spatele deciziei Suediei, Norvegiei și Elveției de a reveni la banii cash – Țările bogate ale Europei, unde aproape nu mai există bancnote, fac un pas surprinzător înapoi

Retragerea bancnotelor din circulație are loc doar în cazul celor deteriorate sau uzate, printr-un proces standard care nu afectează valabilitatea celor aflate în stare bună. Așadar, românii nu trebuie să se teamă de utilizarea bancnotei de 50 de euro, ci doar să se asigure că pot justifica proveniența numerarului, oriunde s-ar afla în Europa.